¿Qué es KYC?

Sé lo que puedes estar pensando...

No. Lo siento.

Por desgracia, NO es un nuevo tipo de pollo Kentucky.

¿Qué es KYC?

Al abrir una cuenta, es posible que note que la bolsa de criptomonedas le exige que rellene algo llamado “Proceso de verificación ”KYC.

Las bolsas de criptomonedas de EE.UU. y de muchos otros países están sujetas a las siguientes normas lucha contra el blanqueo de capitales (AML) leyes y reglamentos bancarios.

Para cumplir esta normativa, las bolsas de criptomonedas deben recopilar información específica sobre sus clientes. Este proceso se conoce normalmente como “KYC” que significa”Conozca a su cliente“.

Esto significa que tendrá que facilitar información personal que confirme su identidad.

Para evitar que los fondos se utilicen para el fraude, el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, hacerse pasar por una falsa heredera alemana y otras actividades ilegales, los intercambios tienen que ir unos pasos más allá de que su camarero le pregunte por su bebida de café y su apodo.

Al recopilar información sobre la identidad de sus clientes, se crea una base de datos que las fuerzas de seguridad pueden utilizar en sus investigaciones en caso de alguna actividad delictiva futura.

“Conozca a su cliente” (KYC) no es exclusivo de las criptomonedas y se aplica a casi TODAS las instituciones financieras que mantienen fondos de clientes.

Por ejemplo, incluso al abrir una cuenta bancaria o solicitar una tarjeta de crédito, un préstamo para comprar un coche o una hipoteca, hay que pasar por un proceso CSC.

Existen diferentes niveles de CSC que van desde el cero KYC al KYC súper exhaustivo.

Aunque algunas bolsas de criptomonedas todavía permiten a los usuarios depositar fondos sin pasar por KYC, se están convirtiendo en una especie en extinción a medida que se convierte en una norma mundial. En la actualidad, la mayoría de las principales bolsas de criptomonedas exigen el CSC en cuanto un nuevo usuario abre una cuenta.

¿Cómo funciona KYC?

Cuando se registre para obtener una cuenta en una bolsa, tendrá que facilitar sus datos básicos, como:

Su nombre completo
Su fecha de nacimiento
Su dirección
Su dirección de correo electrónico
Su número de teléfono

Esta información es necesaria para garantizar que el intercambio cumple los requisitos de Prevención del blanqueo de capitales (AML) reglamentos.

El objetivo de la normativa sobre blanqueo de capitales es impedir que las personas ocultar el origen, el flujo y el destino de transferencias electrónicas de dinero para que las fuerzas del orden puedan rastrear el flujo de fondos ilícitos.

No puedes esconderte si tienes que revelar tu identidad.

Dependiendo de la plataforma de negociación o de la legislación local, la bolsa también puede solicitar información adicional como:

Su fuente de ingresos
Su número de la seguridad social
Un documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno, como el carné de conducir o el pasaporte.
Justificante de domicilio, como una copia de la factura de los servicios públicos
Una foto tuya (selfie)
Un escáner biométrico facial (video selfie)

Aunque el proceso de registro inicial suele estar automatizado, las entidades financieras cuentan con equipos de atención al cliente (personas reales) que se encargan de comprobar que la información facilitada es correcta. Puede que incluso te llamen.

Para conocer los requisitos específicos de KYC de una criptobolsa y cuánto tiempo puede esperar que dure el proceso de verificación, busque la sección de atención al cliente en su sitio web.

Por último, también es habitual que las bolsas exijan más requisitos KYC para cuentas de mayor tamaño o grandes transacciones. Sólo se aseguran de que los fondos proceden de fuentes legítimas y de que no hay nada sospechoso.

Otras bolsas de criptomonedas requieren el mismo proceso KYC independientemente del valor de los fondos que desee depositar o retirar.

Como puede ver, es mucha información personal la que tendrá que revelar.

Por eso es importante asegurarse de que se trata de una criptobolsa de confianza.

Aunque KYC pueda parecerle una molestia, probablemente no tenga elección.

Con miles de millones de dólares En un momento en que el mercado de las criptomonedas está entrando desde diversas fuentes, más gobiernos están obligando a las criptobolsas a cumplir con sus procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti Blanqueo de Dinero (AML).