{"id":2967,"date":"2024-10-22T12:08:59","date_gmt":"2024-10-22T12:08:59","guid":{"rendered":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/?p=2967"},"modified":"2024-10-22T12:08:59","modified_gmt":"2024-10-22T12:08:59","slug":"que-es-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/what-is-kyc\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?"},"content":{"rendered":"

S\u00e9 lo que puedes estar pensando...<\/p>\n\n\n\n

\"Conozca<\/figure>\n\n\n\n

No. Lo siento.<\/p>\n\n\n\n

Por desgracia, NO es un nuevo tipo de pollo Kentucky. \"\ud83d\ude02\"<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es KYC?<\/h2>\n\n\n\n

Al abrir una cuenta, es posible que note que la bolsa de criptomonedas le exige que rellene algo llamado \u201cProceso de verificaci\u00f3n \u201dKYC<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Las bolsas de criptomonedas de EE.UU. y de muchos otros pa\u00edses est\u00e1n sujetas a las siguientes normas lucha contra el blanqueo de capitales (AML)<\/strong> leyes y reglamentos bancarios.<\/p>\n\n\n\n

Para cumplir esta normativa, las bolsas de criptomonedas deben recopilar informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre sus clientes. Este proceso se conoce normalmente como \u201cKYC<\/strong>\u201d que significa\u201dConozca a su cliente<\/strong>\u201c. <\/p>\n\n\n\n

Esto significa que tendr\u00e1 que facilitar informaci\u00f3n personal que confirme su identidad.<\/p>\n\n\n\n

\"KYC<\/figure>\n\n\n\n

Para evitar que los fondos se utilicen para el fraude, el blanqueo de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo, hacerse pasar por una falsa heredera alemana y otras actividades ilegales, los intercambios tienen que ir unos pasos m\u00e1s all\u00e1 de que su camarero le pregunte por su bebida de caf\u00e9 y su apodo.<\/p>\n\n\n\n

Al recopilar informaci\u00f3n sobre la identidad de sus clientes, se crea una base de datos que las fuerzas de seguridad pueden utilizar en sus investigaciones en caso de alguna actividad delictiva futura.<\/p>\n\n\n\n

\"Lucha<\/figure>\n\n\n\n

\u201cConozca a su cliente\u201d (KYC) no es exclusivo de las criptomonedas y se aplica a casi TODAS las instituciones financieras que mantienen fondos de clientes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Por ejemplo, incluso al abrir una cuenta bancaria o solicitar una tarjeta de cr\u00e9dito, un pr\u00e9stamo para comprar un coche o una hipoteca, hay que pasar por un proceso CSC.<\/p>\n\n\n\n

Existen diferentes niveles de CSC<\/strong> que van desde el cero KYC al KYC s\u00faper exhaustivo.<\/p>\n\n\n\n

Aunque algunas bolsas de criptomonedas todav\u00eda permiten a los usuarios depositar fondos sin pasar por KYC, se est\u00e1n convirtiendo en una especie en extinci\u00f3n a medida que se convierte en una norma mundial. En la actualidad, la mayor\u00eda de las principales bolsas de criptomonedas exigen el CSC en cuanto un nuevo usuario abre una cuenta<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo funciona KYC?<\/h2>\n\n\n\n

Cuando se registre para obtener una cuenta en una bolsa, tendr\u00e1 que facilitar sus datos b\u00e1sicos, como:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Su nombre completo<\/li>\n\n\n\n
  • Su fecha de nacimiento<\/li>\n\n\n\n
  • Su direcci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n
  • Su direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico<\/li>\n\n\n\n
  • Su n\u00famero de tel\u00e9fono<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    Esta informaci\u00f3n es necesaria para garantizar que el intercambio cumple los requisitos de Prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales (AML)<\/strong> reglamentos.<\/p>\n\n\n\n

    El objetivo de la normativa sobre blanqueo de capitales es impedir que las personas ocultar el origen, el flujo y el destino<\/strong> de transferencias electr\u00f3nicas de dinero para que las fuerzas del orden puedan rastrear el flujo de fondos il\u00edcitos. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

    No puedes esconderte si tienes que revelar tu identidad.<\/p>\n\n\n\n

    Dependiendo de la plataforma de negociaci\u00f3n o de la legislaci\u00f3n local, la bolsa tambi\u00e9n puede solicitar informaci\u00f3n adicional como: <\/p>\n\n\n\n

      \n
    • Su fuente de ingresos<\/li>\n\n\n\n
    • Su n\u00famero de la seguridad social<\/li>\n\n\n\n
    • Un documento de identidad con fotograf\u00eda expedido por el gobierno, como el carn\u00e9 de conducir o el pasaporte.<\/li>\n\n\n\n
    • Justificante de domicilio, como una copia de la factura de los servicios p\u00fablicos<\/li>\n\n\n\n
    • Una foto tuya (selfie)<\/li>\n\n\n\n
    • Un esc\u00e1ner biom\u00e9trico facial (video selfie)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
      \"Selfie<\/figure>\n\n\n\n

      Aunque el proceso de registro inicial suele estar automatizado, las entidades financieras cuentan con equipos de atenci\u00f3n al cliente (personas reales) que se encargan de comprobar que la informaci\u00f3n facilitada es correcta. Puede que incluso te llamen.<\/p>\n\n\n\n

      Para conocer los requisitos espec\u00edficos de KYC de una criptobolsa y cu\u00e1nto tiempo puede esperar que dure el proceso de verificaci\u00f3n, busque la secci\u00f3n de atenci\u00f3n al cliente en su sitio web.<\/p>\n\n\n\n

      Por \u00faltimo, tambi\u00e9n es habitual que las bolsas exijan m\u00e1s requisitos KYC para cuentas de mayor tama\u00f1o o grandes transacciones<\/strong>. S\u00f3lo se aseguran de que los fondos proceden de fuentes leg\u00edtimas y de que no hay nada sospechoso.<\/p>\n\n\n\n

      Otras bolsas de criptomonedas requieren el mismo proceso KYC independientemente del valor de los fondos que desee depositar o retirar. <\/p>\n\n\n\n

      Como puede ver, es mucha informaci\u00f3n personal la que tendr\u00e1 que revelar.<\/p>\n\n\n\n

      Por eso es importante asegurarse de que se trata de una criptobolsa de confianza.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Aunque KYC pueda parecerle una molestia, probablemente no tenga elecci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

      Con miles de millones de d\u00f3lares<\/strong> En un momento en que el mercado de las criptomonedas est\u00e1 entrando desde diversas fuentes, m\u00e1s gobiernos est\u00e1n obligando a las criptobolsas a cumplir con sus procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti Blanqueo de Dinero (AML).<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      I know what you might be thinking\u2026 Nope. Sorry. Unfortunately, it\u2019s NOT a new kind of Kentucky chicken.  What is KYC? When opening an account, you may notice that the crypto exchange requires you to complete something called a \u201cKYC\u201d verification process. Crypto exchanges in the U.S. and many other countries are subject to anti-money laundering (AML) banking laws […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[35,12],"tags":[],"class_list":["post-2967","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-beginners-guide-to-crypto-exchanges","category-learn-crypto"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2967","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2967"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2967\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2968,"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2967\/revisions\/2968"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2967"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2967"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/apex-aiexperts.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2967"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}